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Sécurité pour les cartes Visa

Vous ne devriez pas vous inquiéter de la sécurité et de la confidentialité des renseignements associés à votre carte de crédit. Chez MBNA, nous avons pris des mesures particulières pour assurer la protection de vos renseignements importants.

  • Vos renseignements personnels demeurent confidentiels en tout temps grâce à notre technologie de chiffrement sécuritaire.
  • Et si une transaction frauduleuse figure sur votre relevé, nous pouvons vous aider à résoudre le problème.

Vous ne serez pas tenu responsable de toute utilisation non autorisée de votre dispositif de crédit (c.-à-d. carte en plastique), NIP ou numéro de compte, pourvu que vous preniez des mesures raisonnables pour les protéger contre tout vol et perte et que vous coopérez entièrement à toute enquête portant sur cette utilisation non autorisée. Vous pouvez avoir l’esprit tranquille en sachant que nous reconnaissons la valeur de vos renseignements et que nous les protégeons.

Consultez votre Convention de compte pour tous les détails.

Chez MBNA, votre sécurité est la première de nos priorités. Notre système de détection des fraudes surveille votre compte 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, pour y déceler en temps réel toute transaction inhabituelle ou douteuse pouvant constituer une fraude. Votre carte de crédit MBNA est pourvue des principales caractéristiques suivantes :

  • Politique Responsabilité zéro de Visa : Utilisez votre carte Visa® pour faire des achats partout, que ce soit sur Internet ou dans un magasin, et vous êtes protégé contre les transactions frauduleuses. La politique Responsabilité zéro de Visa dégage le consommateur de toute responsabilité en cas d’utilisation frauduleuse de sa carte.                           
  • Code de vérification de la carte (CVC) : Toutes nos cartes de crédit contiennent un code de vérification inscrit habituellement sur la bande de signature au dos de la carte (les trois (3) derniers chiffres). Cet outil permet de vérifier si l’achat est bel et bien effectué avec la carte de crédit authentique.
  • Puce et NIP: Nous continuons la conversion de toutes nos cartes de crédit à la technologie à puce et NIP, soit l’une des façons les plus sécuritaires de payer par carte de débit ou crédit. Grâce à cette technologie, au lieu de signer un reçu, vous devrez entrer un numéro d’identification personnel (NIP) à 4 chiffres que vous serez le seul à connaître. Renseignez-vous davantage sur la technologie puce et NIP.

La technologie à puce et NIP est une technologie de pointe, déjà utilisée à grande échelle un peu partout dans le monde. Elle constitue la prochaine évolution de l’industrie du paiement au Canada; elle contribuera à accroître la sécurité d’un système déjà sûr en le protégeant mieux contre la contrefaçon et la fraude par carte de crédit. Au cours des prochaines années, MBNA, tout comme le reste de l’industrie canadienne, continuera d’intégrer la technologie de carte à puce et NIP pour les produits de cartes de crédit.

Cette technologie intègre une micropuce dans votre carte de crédit. Cette puce chiffrée conserve et traite des données en toute sécurité et offre une sécurité et une protection accrues contre la fraude.

Il est pratiquement impossible de copier les cartes de crédit à puce avec NIP en raison de la puce chiffrée dans la carte. Lorsqu’une carte à puce avec NIP est utilisée à un guichet automatique bancaire (GAB) ou dans des commerces au détail qui disposent d’un terminal doté d’un lecteur de puces, le système vérifie la validité de la puce et du NIP. La sécurité de l’opération en est ainsi accrue, car vous seul connaissez votre NIP. Les cartes de crédit à puce avec NIP constituent l’avenir des paiements électroniques.

Oui. La sécurité accrue de la carte de crédit à puce avec NIP est assurée par son chiffrement ainsi qu’une série de caractéristiques et de mesures de sécurité qui se combinent pour offrir plusieurs niveaux de protection contre la fraude. Les caractéristiques de sécurité évoluées de la carte de crédit à puce avec NIP la rendent pratiquement impossible à reproduire et, par conséquent, moins ciblée par les criminels.

De plus, les systèmes de détection antifraude de MBNA continuent de vous protéger jour et nuit. À titre de client MBNA, vous avez aussi la possibilité d’adhérer à des programmes comme Visa SecureCodeMD pour une plus grande sécurité et tranquillité d’esprit.

Vous pouvez utiliser votre carte à puce avec NIP dans n’importe quel établissement au détail ou guichet automatique bancaire partout dans le monde où les cartes de crédit Visa sont acceptées. Si vous magasinez chez un commerçant qui n’est pas encore équipé d’un terminal de cartes à puce, le commerçant glissera la carte et vous signerez le reçu comme d’habitude.

Si un commerce au détail ne possède pas encore de terminal doté d’un lecteur de puces, votre carte de crédit sera glissée et la bande magnétique et votre signature compléteront l’achat.

Quand vous faites un achat avec votre carte de crédit à un terminal doté d’un lecteur de puces, plutôt que de glisser votre carte de crédit, vous l’insérez dans le lecteur et la laissez en place pour toute la transaction. Le terminal doté d’un lecteur de carte à puce vous indiquera les étapes à suivre. Vous entrerez votre NIP à quatre chiffres plutôt que de confirmer la transaction par votre signature. Une fois la transaction terminée, retirez votre carte de crédit lorsqu’on vous le demandera. Ceci conclut la transaction.

Oui, les cartes de crédit à puce avec NIP ont encore une bande magnétique et peuvent encore fonctionner à n’importe quel guichet automatique affichant le logo CIRRUSMD ou Visa.

Les transactions en ligne et au téléphone avec votre carte à puce avec NIP seront effectuées comme elles le sont avec votre carte de crédit sans puce. Vous aurez peut-être à utiliser le code de sécurité à trois chiffres qui se trouve au verso de votre carte. Ne révélez jamais votre NIP à qui que ce soit; il n’est pas nécessaire pour les transactions en ligne et au téléphone.

Oui, votre carte de crédit à puce avec NIP peut être utilisée partout dans le monde où la carte Visa est acceptée. Beaucoup de pays ont déjà adopté avec succès la technologie à puce et les cartes de crédit à puce canadiennes seront entièrement compatibles avec ces systèmes. Dans les pays qui n’ont pas encore adopté la technologie à puce, les titulaires pourront utiliser la bande magnétique qui se trouve à l’arrière de leur carte de crédit à puce.

D’ici quelques années, toutes les grandes institutions financières canadiennes auront adopté la technologie des cartes de crédit à puce. Pour l’instant, la bande magnétique demeurera sur les cartes pour permettre aux consommateurs d’utiliser leur carte de crédit au Canada dans les guichets automatiques bancaires et les terminaux non adaptés aux cartes de crédit à puce et dans les pays n’ayant pas encore opté pour la technologie à puce et NIP. La conversion à la technologie des cartes à puce représente la prochaine évolution du paiement électronique et contribue à sécuriser davantage un système de paiement déjà sécuritaire.

Oui. La technologie de bande magnétique est sécuritaire, fiable et pratique. La conversion à la technologie des cartes à puce représente la prochaine évolution du paiement électronique et contribue à sécuriser davantage un système de paiement déjà sécuritaire.

Non. Quand on vous aura émis une nouvelle carte de crédit à puce avec NIP et qu’elle aura été activée, détruisez la vieille carte de crédit et jetez-la de façon sécuritaire.

Pour obtenir un NIP de façon sécuritaire, ou pour le changer en tout temps, appelez-nous au 1-888-876-6262. Si vous êtes inscrit aux Services bancaires en ligne, vous pouvez aussi voir votre NIP en toute sécurité en ligne en ouvrant une session de services bancaires en ligne. Une brochure contenant des renseignements supplémentaires au sujet de la technologie à puce et NIP vous sera aussi envoyée avec votre carte de remplacement ou nouvelle carte de crédit Visa MBNA à puce avec NIP.

Oui. Tous les titulaires d’une carte associée au compte devront choisir un NIP pour utiliser leur compte à un terminal doté d’un lecteur de carte à puces.

Votre NIP est personnel et doit demeurer confidentiel. Pour vous protéger contre toute utilisation non autorisée de votre compte, vous devez mémoriser votre NIP et ne jamais l’avoir sur vous. Ne prêtez jamais votre carte et ne divulguez votre NIP à personne, y compris les associés de notre propre Service à la clientèle. Votre NIP est seulement requis dans les terminaux dotés d’un lecteur de carte à puce et les guichets automatiques bancaires. Ne divulguez jamais votre NIP au téléphone, par Internet ou lorsque vous faites une transaction par correspondance.

Il existe trois façons de modifier ou de réinitialiser le NIP de votre carte de crédit MBNA :

  1. Accédez à votre compte sur le site www.mbna.ca/fr et sélectionnez « Mes comptes ». Sélectionnez ensuite l’option « Services liés aux comptes », puis « Gérer le numéro d’identification personnel (NIP) – Afficher, modifier ou débloquer le NIP » pour modifier ou réinitialiser votre NIP.
  2. Ouvrez une session dans votre appli mobile et sélectionnez votre compte. Sélectionnez ensuite le menu « Autres options de compte », puis l’option « Gérer le numéro d’identification personnel (NIP) – Afficher, modifier ou débloquer le NIP » pour modifier ou réinitialiser votre NIP.
  3. Appelez-nous au 1-800-870-3675 et sélectionnez l’option en libre-service pour modifier le NIP de votre carte de crédit MBNA. MBNA offre un service d’ATS et de téléscripteur aux clients malentendants au 1-800-872-5280.

Visa payWave® : pour payer plus rapidement

Visa payWave offre une façon pratique de payer en passant tout simplement votre carte ou votre appareil mobile à proximité d’un lecteur sécuritaire plutôt que d’avoir à insérer ou à glisser votre carte. L’achat sera autorisé, traité et facturé de la même façon sécuritaire qu’il l’est aujourd’hui. Il suffit de rechercher ce symbole sur votre carte ou de vérifier si votre banque participe au programme Visa payWave pour mobile, et de télécharger l’application sur votre téléphone. Ensuite, passez et partez.

Comment se déroulent les transactions Visa payWave

Les cartes Visa payWave ont une antenne et une micropuce intégrées qui permettent de communiquer « sans contact » avec un lecteur à la caisse. Vous n’avez pas à glisser ni à insérer la carte, et aucune signature ni aucun NIP ne sont requis pour les achats inférieurs à la limite établie par le marchand. Si votre achat est supérieur à la limite établie par le marchand, on peut vous demander de signer un reçu ou de glisser ou d’insérer votre carte.

De même, les appareils mobiles dotés de la fonctionnalité Visa payWave avec la technologie de communication en champ proche sans fil (NFC) intégrée et jumelée à une application permet la même communication instantanée avec le lecteur. Lorsque vous passez votre téléphone à proximité du lecteur sans contact, l’application Visa payWave transmet en toute sécurité au lecteur les données chiffrées relatives au paiement. Si votre achat est supérieur à la limite, on peut vous demander d’insérer votre carte, d’entrer un NIP ou de passer votre téléphone une autre fois.

Visa payWave est sécuritaire

Visa payWave est fondée sur la technologie à puce EMV qui vous offre une sécurité améliorée et une protection contre la fraude. Les transactions Visa payWave seront traitées par l’entremise du même réseau de paiement sécuritaire et fiable qui est utilisé pour toutes les transactions Visa. De plus, puisque vous gardez le contrôle de la carte ou de l’appareil mobile pendant toute la transaction Visa payWave, le risque lié à la fraude avec votre carte est réduit.

Toutes les cartes Visa sont aussi visées par la politique Responsabilité zéro de Visa qui vous offre une protection contre la fraude. Si votre carte Visa est perdue ou volée, vous ne payez rien pour les achats frauduleux. *